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防范樓市風險!銀保監會約談警示部分信托公司

發布時間:2019-7-9 來源:濮陽房產網 點擊次數:152
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中國銀保監會有關部門負責人近日表示,為加強房地產信托領域風險防控,針對近期部分房地產信托業務增速過快、增量過大的信托公司,銀保監會近日開展了約談警示,要求這些信托公司控制業務增速,提高風險管控水平。

銀保監會對這些信托公司提出五點要求

一是要求這些信托公司增強大局意識,嚴格落實“房住不炒”的總要求,嚴格執行房地產市場調控政策和現行房地產信托監管要求;

二是要求提高風險管控水平,確保業務規模及復雜程度與自身資本實力、資產管理水平、風險防控能力相匹配;

三是要求提高合規意識,加強合規建設,確保房地產信托業務穩健發展;

四是要求控制業務增速,將房地產信托業務增量和增速控制在合理水平;

五是要求提升受托管理能力,積極優化房地產信托服務方式,為房地產企業提供專業化、特色化金融服務。

該負責人表示,這些措施要求,有助于遏制當前房地產信托業務過快增長的態勢,有助于推動信托公司回歸本源、優化結構、有效轉型,促進房地產市場的平穩健康發展。

房地產業務是信托業投向的一個重要部分,且比例不斷上升。截至5月末,房地產信托資產余額3.15萬億元,占全部信托資產余額的14.00%;較年初增加1665.97億元,同比增長15.15%。2018年6月至今年6月,房地產信托的月度成立規模已連續13個月居集合信托首位,成為支撐信托公司發展的重要支柱業務。

從去年的數據來看,盡管信托業整體規模下降明顯,但房地產信托規模卻呈逆勢上升的態勢。

觀察五大領域在資金信托余額中的占比,2018年四季度末的排序是工商企業、金融機構、基礎產業、房地產業、證券市場,均超過10%;如果從在新增信托中的占比來看,2018年四季度,五大領域排序是工商企業、房地產業、金融機構、基礎產業、證券市場,其中房地產業達到20.03%。

“對開發商來說,銀行貸款被限制,國內發債融資受阻,海外融資成本也越來越高,通過房地產信托融資,是當下的最優選擇。”一位信托公司相關負責人告訴《金融時報》記者。

部分信托公司房地產信托業務增長較快,部分房地產信托業務存在一定合規問題和風險隱患,引起了銀保監會高度重視。

事實上,今年5月,銀保監會還印發了《中國銀保監會關于開展“鞏固治亂象成果,促進合規建設”工作的通知》(以下簡稱“23號文”),要求加大對違反房地產行業政策的各種亂象行為檢查處罰力度,其中對信托領域各種業務違規行為都提出了明確禁止性要求,要求鞏固前期亂象整治成果,防止亂象反彈回潮。該文件對房地產信托走向有序發展影響深遠。

23號文規定,禁止信托公司向“四證”不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資,或通過“股權投資+股東借款”“股權投資+債權認購劣后”以及應收賬款、特定資產收益權等方式變相提供融資;直接或變相為房地產企業繳交土地出讓價款提供融資,直接或變相為房地產企業發放流動資金貸款;違法違規向地方政府提供融資;違規要求或接受地方政府及其所屬部門提供各種形式的擔保;違規將表內外資金直接或間接投向“兩高一剩”等限制或禁止領域等。

外界認為,此次約談也意在引導23號文落到實處。上述銀保監會有關部門負責人指出,23號文下發后,社會反映正面良好,特別是引起了信托機構的重視,對于規范整治房地產金融市場亂象、抑制資金過度流向房地產企業起到了很好的引領作用。而通過此次約談,希望信托公司能夠增強大局意識,嚴格落實“房住不炒”的總要求,嚴格執行房地產市場調控政策和現行房地產信托監管要求。

在監管趨嚴的背景下,6月份,一度領跑集合信托市場的房地產信托的成立規模開始大幅縮水。用益信托數據顯示,從發行規模來看,雖然6月份房地產信托的發行規模比5月份多出43.8億元,但成立規模卻下降顯著,6月份房地產信托的成立規模為465.83億元,比5月份的693.44億元縮水227.61億元,降幅達32.82%。這一趨勢在6月的最后一周更為明顯,房地產信托的募集規模為34.72億元,環比減少35.10%,房地產信托收縮的苗頭已初步顯現。

上述信托公司相關負責人表示,一系列政策總的來說是為了踐行“房住不炒”的要求。“為了保證實體經濟健康發展,監管層給予金融行業某些方面寬松,但越是在這種環境下,就越要窗口指導收緊房地產融資,不鼓勵大規模做房地產業務。”另外他強調,約談之后這一效果會更快顯現。“有些約談要求今年房地產信托規模不得超過6月末的規模,而且地產公司并購類也算房地產項目,也受窗口指導影響,全部暫停。這樣一來,將房地產作為‘重頭戲’的信托公司壓力可想而知,很可能無法完成相應的業績目標。”

監管機構對信托投資房地產的要求趨嚴還體現在其他方面。今年以來,各地銀保監局已針對信托公司在房地產領域的違規行為開出罰單。3月7日,粵財信托被廣東銀保監局處以220萬元罰款,原因包括“違規開展房地產業務”;3月22日,北方國際信托則因“違規發放房地產自營貸款”以及“信托資金違規發放房地產貸款”被天津銀保監局處罰;5月23日,中融信托因“開展房地產信托業務不審慎”遭到黑龍江銀保監局處罰。

上述銀保監會有關部門負責人表示,今后,將會把對信托公司的警示指導作為一項常態化工作,根據房地產市場發展變化情況,及時開展政策吹風,推動信托公司沿著正確軌道穩健發展。

 來源 | 金融時報


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